为什么富人都爱马多夫 (09.2.13)

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作为美国在历史中最大的躲避表示方式。,马多夫使得一众穷人、覆盖机构早已运作了20年。、亏损高达370至500亿繁荣。。结成各式各样的高球,我们家可以说明其诈骗的首要道路。:在马多夫纸公司合法事实的庇护下,以对冲基金名停止资产施行,去掉把持;掌握穷人思想,把他们的检修打包成稀缺的备用品,并应用阅世较深的俱乐部和支持物交际网状物。,表示方式富相当力量招引支持物穷人。这是他能做的最好的事实。,置信对兽性的深入了解。,最大限度地应用穷人的贪得无厌的和无聊的事物。。

抹着马多夫纸公司的“口红”行骗
  

出生于1938年4月29日的马多夫,纽约长岛霍夫斯特拉中学法学院(霍夫斯特拉) University Law
校)破费。卒业后,他在大麻烟卷的烟蒂光斑,昆斯,纽约(罗卡韦)。(罗卡韦
光斑)作为救生员。,垂直的式亲密的地溅湿灭火零碎。1960年,他覆盖5000繁荣兴办伯纳德·马多夫覆盖纸公司(Bernard L.
Madoff Investment Securities LLC,以下省略马多夫公司),开端干做零活的人和自营事实。。

马多夫一向献身于打算网球场电子市、跨交易情况市,他的公司和支持物4家券商推进了纳斯达克市场占有率的树立。,马多夫本身也在1990-1993年间占领该市所的董事会主席,并一向是美国在全国范围内纸市商协会的董事会盟员。据巴伦和纽子开关报道。,上世纪80年头,马多夫公司掌管了纽交所5%的市。直到2001年前,它的公司同样纳斯达克的三大交易情况厂商表示方式。,它同样纽约纸市所在收买中间树立市的第三大公司。,资产范围3亿繁荣。。

18,19层,口红大厦,Zhongcheng,曼哈顿,马多夫公司的野外市机关拿住广博的的问询处。同时,在椭圆形的构筑的17层,看起来好像像口红。,马多夫亲密的运营着该公司未知的的资产施行机关,这也几近马多夫行骗的根底。马多夫公司在牲畜市场情况的位及其本身的显赫阅世,给他的亲密的职业贴上正式的口红。,译成他次于的欺诈行动的本钱和最适度庇护。。

家族盟员把持着公司的激励位。
  

马多夫在公司的首要投资上打算了不少家族盟员。他的弟弟彼得·马多夫(Peter
麦道夫)卒业前结合了公司的事实,他占领阅世较深的总负责人兼贸易部头脑。。彼得的女儿夏娜(夏娜)
麦道夫从生产者母校卒业后进入公司,正大光明合规机关。马多夫姐姐桑德拉·维纳的孩子查尔斯·维纳(Charles
维纳)于1978就任公司,译成表演董事。

马多夫的大少爷作记号(Mark 麦道夫)卒业于密歇根州中学。,1986就任公司,上市市;小孩子安得烈(安得烈)
麦道夫)卒业于宾夕法尼亚中学沃尔顿事务专科学校,1988进入公司,纳斯达克市。是他们达到目标两亲自的表露了生产者的欺诈行动。。虽有不少人置信马多夫的重的骗局不克不及相信的是一人所为,但心不在焉泄露秘密的揭晓他的普通平民的插脚执政的。。

应用阅世较深的交际网状物,专钓犹太穷人
  

心不在焉人晓得马多夫青年的行骗动机。竟,积年的筑老练的了犹太事务的。,他在佛罗里达州著名的犹太穷人区棕榈滩拿住一栋等于940万繁荣的住宅。战争时期,他住在纽约曼哈顿上东区(上)
East 在不景气的里。。犹太人很负有。、纽约、棕榈滩,同样马多夫骗案达到目标数个核心词。

鉴于犹太人精通做职业。,更富。同时,他们团结互助。、注重民主党员的动脉,拿住桑迪·柯恩信度的族内销售网点,到这地步,马多夫将猎物针对了本身的族裔。在犹太穷人过剩的棕榈滩乡下的全体居民俱乐部(Palm
Beach Country Club),300余名分子中有1/3在上文中是他的客户,执政的包孕95岁的方式大亨卡尔·夏皮罗(Carl J.
Shapiro)。夏皮罗将亲自的和家族基金的亿繁荣交由马多夫施行,它是最早同样最大的覆盖者表示方式。,目今,他大概40%的繁荣都使失望了。。

纽约犹太人群居区(新)
Meadows)是马多夫案的另任一打败了的竞赛者集中地,就任慢车乡下的全体居民俱乐部的马多夫在此吸取了不少分子。归结看法,状态纽约长岛韦斯伯利镇(Old
Westbury)的峡谷栎树俱乐部(Glen Oaks club)、佛罗里达州博卡拉顿市(Boca
Raton)的博卡·里奥打高尔夫球俱乐部(Boca Rio Golf Club)、明尼苏达州圣保罗市的山头打高尔夫球俱乐部(Hillcrest
golf club)和霍普金斯市的内心的会所栎树岭乡下的全体居民俱乐部(Oak Ridge Country
Club),都是马多夫成漏的交际圈,充任了他的行骗频道。而实际上每个俱乐部的分子协助马多夫的大理资产都在1亿繁荣左右。

马多夫甚至心不在焉放过有100积年历史、本身占领理事的纽约犹太教学府犹太高等学校中学。鉴于该校覆盖授予主席、盛行筑(GMAC)董事会主席默金麾下的两只对冲基金Gabriel
Capital LP和Ariel Fund Ltd.因马多夫亏损18
亿繁荣,犹太高等学校中学能够正视亿繁荣的亏损,这约占该校2007年训练经费的/12。这也缠绕了在Ariel基金中覆盖约9400万繁荣的纽约中学亏损2400多万繁荣,纽约中学到这地步对默金提起了法制。默金已脱扣GMAC董事会,并宣告将遣散Gabriel
Capital LP。

但是,在马萨诸塞州,针对赞助犹太幼雏生计习俗的拉宾好善乐施的根底(Robert I. Lappin Charitable
根底)的网站上也挂出了项目公报,宣示根底因将整个800
万繁荣的资产协助马多夫施行却血本无归,而于2008年12月12日完毕。犹太乳脂树立的根底。,施皮尔贝格的幼雏优等生根底(Wunkkter)
根底)、1986诺贝尔战争奖容器Weisser(Elie) 威塞尔人类根底(根底) for
兽性同样打败了的竞赛者。。

在同族的人眼中,昵称为“伯尼”的马多夫事业心成、低调为人、好善乐施,好名气,好名气。。他和他的太太鲁思树立的根底。,以色列中学、犹太训练机构、犹太恢复机构、卫生院、剧院大方的捐助人,只到纽约的名胜古迹、发生着的下东部外姓不景气的未成熟迁移努力地的思索
East Side Tenement
贮藏室典赠了600万繁荣。。马多夫案发后,犹太人震惊了。,置信这巨大地震动了Jewi的相信根底。,美国犹太向右机构反诋毁社团
反诋毁 社团)指明,马多夫接住后,反犹语气在普天之下范围内明显拉长说。。

选择machinery 机器做中间人,树立事务链
  

马多夫向逐个地名流交际圈的漏,决不是的荒凉的。。思考覆盖者陈设的教训,他会先在穷人圈里选择必然的颇有美誉的“macher”—货币战在犹太语里的意义是“权贵之人”—作为第一批客户,陈设平衡每月1-2个百分点的覆盖偿还。,结合它们作为糖衣炮弹。,拉线招引支持物覆盖者。这些“macher”的言传身教是马多夫最好的散布,他们也可以表示方式力量来买到良好的佣钱。。马多夫从中累叠起任一成金字塔状形的骗局。

《华尔街日报》计数了马多夫案中5名首要的中间人:科曼纸公司副总统罗伯特 M.
贾菲)首要绍介棕榈滩乡下的全体居民俱乐部财富多得不可计算的人,他是夏皮罗的婿。,我们家在棕榈滩有任一等于1700万繁荣的海滨住宅。,他的公司与马多夫公司仪表口红大厦使运作;内心的覆盖者斯坦利
查斯)大厅洛杉矶富饶的Jewish家族,他在美国主动语态结合各式各样的犹太好善乐施的运用。,查姆魏兹曼研究生、犹太人中学等机构董事的性能;希尔斯,前美国纸市授予(SEC)法学家(杰夫瑞)
希尔斯)对冲基金费尔菲尔德新入会的合伙人 Greenwich
组(FGG)被引入了骗局。,FGG亏损了75亿繁荣。,公司资产的在某种程度上在上文中。;除英国外的欧洲国家和南美洲船驶往安德烈斯(美国)
Piedrahita)博得除英国外的欧洲国家和除英国外的欧洲国家的拉美裔穷人。、南美洲穷人;默想蒙特结党(默想蒙特) Group
持股公司的舒尔曼(罗伯特)
舒尔曼)保持专业基金负责人和被信托者基金。,2001年被麻省交互人寿承保人(MassMutual)收买的Tremont结党在本案中亏损了约33亿繁荣。

马多夫会向中间人前进机宜。同样地中间人的剖析师理察德·斯普林同意马多夫让他刚开端不要太贪心的:让覆盖者少覆盖。,当他们在青年两年尝到漂亮的时,,本钱将自然的拉长说。。逐步毛鼻袋熊客户堕入窘境。,也显示马多夫献身于放长线钓大鱼,心不在焉紧要扩张以警欺诈被刺杀。,他的顾虑周到的也使骗局在20年内稳步拉长说。。

马多夫骗局展出后,数个中间人被逍遥法外。,但尚无一人被深信是马多夫的“助桀为虐”。这些中间人尽管帮马多夫诱人犯罪并从中津贴,譬如,舒尔曼向客户聚积每年的资产本钱。,但他们也因将亲自的资产协助马多夫施行而亏损重的。2008年12月23日,65岁的法国基金负责人作为力量人、覆盖请教公司准入
International 领队的协同新入会的人Della Ville Chet (Rene-Thierry Magon de La
Villehuchet)在纽约的问询处割腕他杀。他本身和他的客户亏损达14亿繁荣。。
思考马多夫2009年1月7日向SEC请教的发送,他的覆盖施行事实仅为11-25名指导客户。,施行资产171亿繁荣。但鉴于这些客户,此外亲自的,它还包孕筑机构。、对冲基金,因而收件人在拉长说。,就连柴纳的打工天子唐骏也亏损了300万繁荣。,终极牺牲者人数能够超越4000人。。这些筑机构也正视覆盖者的法制。。

把检修打包成备用品,客户即使你是任一
  

马多夫骗局成的核心,几近他对财阀很照顾的正确掌握和应用。。

每个穷人都有过于自尊心。,它们四周都是各式各样的各样的事务生态链。,内心的库存同样执政的表示方式。。普通的内心的库存将各处寻觅富相当客户。,为他们陈设仔细周到的检修。,这屡次地行窃了穷人的过于自尊心。,很大程度上如此的的检修被思索。,不要在意。。马多夫则支持柄状物,把他们的检修打包成稀缺资源。他为他的资产施行圈设定了任一很高的准入门槛。,一方面客户即使你是任一,必然的表示方式中间人的绍介才干进入;由于深思熟虑地入伙者,马多夫还会请他慎加思索;必然的较小的覆盖客户,马多夫简直会回绝他们。表示方式树立非请勿进入、单独地数个奥秘的的成环形,难得某个人爱慕。,一方面,能够的不服从者是使隔离的。,预防做手脚。,在另一方面,它也激起了穷人的奇物和夙愿。,忧虑钱的丧失早已译成任一忧虑的机遇。,到这地步,相反,他们玩儿命想就任成环形。,表示方式雇用稀缺资源来证明是你的上司。。有报道指明,稍微人每年破费数十万繁荣来生活,执意为了近似马多夫。

当“能把钱投给马多夫”是一种性能的使用符号,当你四周的陪伴选择相信任一覆盖逸才。,穷人也会仿效。。这种照顾羊群效应,它可以在经济学的的很大程度上版图找到。,譬如房地契热。、市场占有率热,马多夫热也不是除外。

鉴于他们的检修是稀缺资源。,马多夫也可以为所欲为地确切地阐述游戏规则,结合竞赛的竞赛者被阻止某人做某事在竞赛而且。。马多夫集中注意力秘密,他难得特点解说覆盖者的成绩。,他的逻辑是,置信他每个月的稳固偿还率是1-2%。,即使某个人询问过度,马多夫会把他“请出去”。鉴于穷人常常正视为难。,不肯译成牺牲品,到这地步,虽有马多夫的骗局屡次被《华尔街日报》等内部的机构反驳,其内部的客户始终生计稳固。。不烦扰,为任一崇高的人一马当先、它们都是有头和脸的小圆状物。,乳脂们也很难置信智者会,或许,他们会把外界的成绩尊重是妒嫉,不克不及就任小成环形。。成照顾把持,马多夫将穷人引入经心安顿的骗局。

打算商号的覆盖谋略
  

自然,平衡每月1-2个百分点,是马多夫招引客户的核心。为了如此高产率,他的解说是他采用了展开来实施替换。
替换覆盖谋略,那执意买大的稳当可靠的财产。,调动球员市也被用来对冲风险。,覆盖机遇不敷好。,买债券股。。马多夫公司陈设给客户的一份决算表显示,他买了智能。、稳当可靠的财产如AT&T和IBM,同时,基准普尔100讲解的调动球员市,那么在每个月底投放市场市场占有率,购置物美国财政长期债券。。马多夫生效,鉴于任务作风慎重的,他的覆盖比交易更能买到高的的偿还和更低的波动性。。必然的覆盖者说,2004年以后,马多夫覆盖的平衡年报酬率在中间,上世纪90年头主要地有两位数。。不外,华尔街的市员切割马多夫的覆盖谋略后以为,尽管如此谋略是无效的。,但在马多夫所施行的资产大量下激进的不克不及相信的实施。

马多夫并非心不在焉遭到过疑心。思考彭博社的教训,正大光明马多夫公司审计的Friehling &
Horowitz会计事务所单独地三名专为金钱而任务者在纽约新城的乔治敦首府厅公平的任一鞋盒胶料的问询处任务,这也事业了Aksia对冲基金请教公司的反驳。,它致信客户预防覆盖马多夫公司。在过来的16年里,马多夫公司被SEC等接管机构考察了不少于八次,但马多夫一向生效本身柄状物的是对冲基金施行认为,对冲基金可以请示宽恕指导接管限度局限,如RealSt.,到这地步,其资产施行事实预防例行程序审察。,到这地步,每回考察的胜利仅仅“马多夫公司违背了技术规则,未能即时说稍微市,我们家必然的整理矫正如此云云。。

直到马多夫在筑危险中资产链断裂,这种高产率的虚构的事早已幻灭了。。2008年12月10日,马多夫向孩子同意本身炮制的是任一大号成金字塔状式庞氏骗局。制动时,他预备给他的亲属和F寄100张等于1亿繁荣的中止。,获释后1000万繁荣,并默想创造等于数百万繁荣的小巧美观的。、站岗。眼前,该公司网站宣告宣告彻底失败。,美国纸覆盖者庇护公司(SIPC)在清算它。。2009年1月6日,马多夫公司资产施行事实的受命施行人向过来12个月开户的客户收回了8000份债权表,每个客户至多可领取50万繁荣。,最大的现钞补苴财富是10万繁荣。。

马多夫案令世纪筑危险更添不自然的,让穷人和大机构拉长说亏损。。筑接管凿洞景色,或估计将在危险后带衬垫的。。

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